Глава 1. Общие положения 1. Настоящая Инструкция определяет порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, не осуществляющих банковскую деятельность, в Национальном Банке Республики Казахстан (далее - Национальный Банк). 1-1. Категории юридических лиц, не осуществляющих банковскую деятельность, имеющих право открывать банковские счета в Национальном Банке, а также перечень иностранных валют банковских счетов для данной категории лиц устанавливаются Национальным Банком. Открытие банковских счетов юридическим лицам, пятьдесят и более процентов акций (долей) которых принадлежит Правительству Республики Казахстан, осуществляется по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан. 2. Для открытия банковского счета в Национальном Банке юридическому лицу, не осуществляющему банковскую деятельность (далееклиент), необходимо подать заявление на имя Председателя Национального Банка с обоснованием необходимости открытия счета в Национальном Банке. 3. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте. Глава 2. Порядок открытия банковских счетов 4. Открытие банковского счета в Национальном Банке производится при заключении договора банковского счета или договора банковского вклада (далее - договор банковского обслуживания) между клиентом и Национальным Банком. Заключение договора банковского обслуживания производится на основании постановления Правления Национального Банка об открытии банковского счета клиенту, за исключением случаев открытия банковского счета дочерней организации Национального Банка и ликвидационной комиссии ликвидируемого банка. Подготовка договора банковского обслуживания осуществляется подразделением платежных систем Национального Банка (далееподразделение платежных систем). 5. Договор банковского обслуживания должен содержать обязательные условия, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка, а также: 1) права и обязанности сторон; 2) ответственность сторон; 3) срок действия договора и порядок закрытия банковского счета клиента; 4) порядок исполнения требований третьих лиц, предъявляемых в соответствии с законодательством Республики Казахстан; 5) реквизиты сторон. В договоре банковского обслуживания могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами. 6. Для открытия банковского счета клиент, а также ликвидационная комиссия ликвидируемого банка представляют документы, установленные нормативным правовым актом Национального Банка, определяющим порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан. 7. Исключен 8. В зависимости от правосубъектности клиента Национальный Банк вправе потребовать представления дополнительных документов, если это прямо установлено законодательством Республики Казахстан. 9. Подразделение платежных систем в течение одного месяца возвращает документы, представленные клиентом для открытия банковского счета в Национальном Банке, с указанием причины возврата в случае их несоответствия требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан. 9-1. Подразделение платежных систем выносит вопрос об открытии банковского счета юридическим лицам, не осуществляющим банковскую деятельность, на рассмотрение Правления Национального Банка в течение одного месяца со дня представления в Национальный Банк полного пакета документов для открытия банковского счета, предусмотренных нормативным правовым актом Национального Банка, определяющим порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан. 9-2. Рассмотрение документов, представленных для открытия банковского счета в Национальном Банке дочерними организациями Национального Банка либо ликвидационной комиссией ликвидируемого банка осуществляется подразделением платежных систем в течение одного месяца со дня представления всех необходимых документов. 10. Документы, представленные клиентом для открытия банковского счета, должны подшиваться и храниться в специально заведенном деле по каждому клиенту (далее - Дело клиента) вместе с оригиналом договора банковского обслуживания в подразделении платежных систем. Изъятие документов из Дела клиента не допускается. 11. В Деле клиента хранятся также документы, представленные ранее и утратившие силу, при этом они крестообразно перечеркиваются и помечаются отметкой о замене новыми документами. 12. На основании заключенного договора банковского обслуживания подразделением Национального Банка, обслуживающим корреспондентские счета банков (далее - подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков), производится открытие банковского счета клиенту путем присвоения ему индивидуального идентификационного кода. При этом письменное уведомление об открытии банковского счета с указанием его индивидуального идентификационного кода направляется клиенту в течение трех банковских дней со дня открытия счета. 13. В течение трех банковских дней после открытия банковского счета подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, направляет в органы налоговой службы уведомление об открытии банковского счета. Копия уведомления об открытии банковского счета подшивается и хранится в Деле клиента. 14. В случае изменения наименования клиента, а также при замене хотя бы одного образца подписи либо оттиска печати, в Национальный Банк представляется новый документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенный в порядке, установленном законодательством. Глава 3. Порядок ведения банковских счетов 15. Ведение банковского счета клиента в Национальном Банке производится подразделением, обслуживающим корреспондентские счета банков, в соответствии с законодательством Республики Казахстан и на основании договора банковского обслуживания. 16. Ведение банковских счетов связано с выполнением Национальным Банком операций по банковским счетам, предусмотренных законодательством Республики Казахстан. 17. Все операции, выполняемые Национальным Банком по счету клиента, отражаются по индивидуальному идентификационному коду клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в Национальный Банк соответствующего указания, если иные сроки не предусмотрены законодательством Республики Казахстан. 18. Указания клиента о списании денег с его банковского счета передаются для исполнения в подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, в соответствии с договором банковского обслуживания и способами, установленными законодательством Республики Казахстан. 19. После завершения операционного дня подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, составляет выписку по совершенным операциям по приему (зачислению), изъятию (списанию) денег по банковскому счету клиента. 20. Выписка по лицевому счету и документы, на основании которых совершены записи по счету (приложения), направляются клиенту электронным способом либо нарочно, если это предусмотрено в договоре банковского обслуживания, в течение времени, установленного Графиком операционного дня Национального Банка. 21. На основании совершенных операций по приему (зачислению), изъятию (списанию) денег клиента подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, осуществляет ежедневный контроль правильности отражения указанных операций по банковскому счету клиента. 22. Для получения наличных денег, в случае если это предусмотрено договором банковского обслуживания, клиент направляет в Национальный Банк по электронным каналам связи, средствами факсимильной связи или через свое уполномоченное лицо заявку на получение наличных денег (далее - Заявка) в соответствии с Графиком операционного дня Национального Банка. 23. Получение наличных денег клиентом на основании Заявки осуществляется через расходные кассы Национального Банка путем предъявления клиентом чека на получение наличных денег, оформленного в порядке установленном законодательством Республики Казахстан. 24. Исключен 25. Все операции по банковскому счету клиента осуществляются подразделением, обслуживающим корреспондентские счета банков, в пределах остатка денег на банковском счете клиента. 26. При предъявлении инкассового распоряжения к счету клиента и/или недостаточности денег для исполнения Заявки, Национальный Банк аннулирует Заявку, о чем немедленно уведомляет клиента. 27. Изъятие денег с банковского счета клиента без его согласия производится с использованием инкассовых распоряжений по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан, и в порядке, установленном Национальным Банком. 28. В случае недостаточности денег на банковском счете клиента для удовлетворения очередного требования, предъявленного к клиенту, подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, аккумулирует поступающие в пользу клиента деньги, сумма которых достаточна для удовлетворения указанного требования. При предъявлении к клиенту нескольких требований, подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, производит изъятие денег в порядке очередности, предусмотренной законодательством Республики Казахстан. 29. При исполнении инкассового распоряжения органов налоговой службы и в случае недостаточности денег на банковском счете клиента для полной оплаты суммы, указанной в инкассовом распоряжении налогового органа, данное инкассовое распоряжение исполняется подразделением, обслуживающим корреспондентские счета банков, по мере поступления денег на банковский счет клиента. 30. Приостановление операций (за исключением приходных) по счету клиента производится согласно законодательству Республики Казахстан на основании соответствующих решений (постановлений) уполномоченных органов, обладающих правом приостановления расходных операций на банковском счете или ареста денег клиента, находящихся на банковском счете. 31. Возобновление операций по счету клиента производится на основании соответствующих письменных уведомлений уполномоченных органов об отмене решений или постановлений о наложении ареста на деньги, находящиеся на банковском счете, или приостановлении расходных операций по нему, а также в, случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан. Глава 4. Порядок закрытия банковских счетов 32. Закрытие банковского счета производится на основании заявления клиента, если иное не предусмотрено законодательством или договором. При наличии остатка на счете клиент обязан представить в Национальный Банк платежное поручение на перевод остатка денег со счета. 33. При закрытии банковского счета производится аннулирование индивидуального идентификационного кода владельца счета. 34. Запрещается закрытие банковского счета при наличии неисполненных требований к данному счету, а также закрытие текущего счета при наличии у клиента неисполненных требований и/или обязательств по внешнеэкономическим контрактам на экспорт/импорт товаров (работ, услуг) представляемым клиентом в банк, в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан. Запрет, установленный частью первой настоящего пункта, не распространяется на случаи закрытия счета, в связи с ликвидацией или реорганизацией клиента или отсутствия денег на счете клиента более одного года, а также закрытие текущего счета при наличии у клиента неисполненных требований по внешнеэкономическим экспортно-импортным контрактам, представляемым клиентом в банк в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан, за исключением случаев закрытия счета в связи с ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента. 35. После закрытия банковского счета подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, в десятидневный срок обязано письменно уведомить об этом соответствующие органы налоговой службы. Копия уведомления о закрытии банковского счета подшивается и хранится в Деле клиента.
Главная Правовые ресурсы Документы Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) Зарегистрировано в Минюсте России 19 июня 2014 г. N 32813 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 30 мая 2014 г. N 153-И ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)...
Открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов Порядок открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан устав (для обособленных подразделений - Положение) или нотариально.
